По состоянию на 1 мая 2025 года в России числится 309 действующих банков (215 с универсальной и 94 с базовой лицензией), а также 43 небанковские кредитные организации.:contentReference[oaicite:0]{index=0} Начиная проверку, важно понимать, что каждая запись о банке в реестре Банка России содержит не только статус лицензии, но и точную дату её актуализации. Игнорирование этих деталей повышает риск ошибочной работы с финучреждением, у которого уже отозвано разрешение.
Проверьте не только сам статус, но и срок действия лицензии (для профучастников рынка), совпадение реквизитов с договором и наличие активных разрешений на операции, которые вас интересуют (например, привлечение вкладов физических лиц). Если в карточке вместо статуса отображается надпись «данные отсутствуют», велика вероятность, что перед вами нелегальный посредник; сверьте его реквизиты с Списком компаний с признаками нелегальной деятельности, который Банком России ведётся отдельно.:contentReference[oaicite:2]{index=2}
Для углублённой проверки скачайте PDF «Список кредитных организаций, зарегистрированных на территории РФ» и сравните регистрационный номер и лицензию с данными в карточке: так можно выявить подделку лишь по нескольким строкам.:contentReference[oaicite:3]{index=3} Если проверки показывают расхождения, направьте запрос через интернет‑приёмную Центробанка; регулятор отвечает в среднем за две рабочие недели и подтверждает легальность или фиксирует нарушение, что помогает защитить ваши средства.
::contentReference[oaicite:4]{index=4}
Где на сайте ЦБ размещён реестр лицензий банков
Откройте официальный сайт Банка России – cbr.ru. В верхнем меню выберите «Финансовые рынки», затем в выпадающем списке нажмите «Кредитные организации».
В разделе «Информация по кредитным организациям» найдите левую колонку «Реестры и списки» и перейдите по ссылке «Реестр банковских лицензий». Здесь публикуются действующие, приостановленные и отозванные лицензии.
Быстрый доступ возможен по актуальному адресу https://cbr.ru/BankSupervision/BankLicenses/ (URL может обновляться, поэтому при сомнениях проверяйте путь в меню).
Внутри реестра используйте строку поиска: введите БИК, ОГРН или фрагмент названия банка – результаты фильтруются без перезагрузки. Статус лицензии отображается в столбце «Тип»: «действующая», «приостановлена» или «отозвана».
Для архивного хранения нажмите «Выгрузить в Excel» – файл содержит дату последнего обновления, полезную для документального подтверждения проверки.
Если лицензия приостановлена или отозвана, кликните по названию банка, чтобы открыть карточку с датой и номером приказа Банка России – эти реквизиты потребуются для юридических действий.
Реестр обновляется ежедневно в рабочие дни после 09:00 (МСК). Дата и время последнего апдейта указаны над списком; при регулярном мониторинге добавьте страницу в RSS-ленту через значок «RSS» внизу раздела.
Зафиксируйте скриншот сразу после проверки – изображение с штампом даты и времени упростит защиту вашей позиции при спорах.
Как найти нужный банк по наименованию или ИНН
Шаг 1. Перейдите на сайт Центрального банка России: cbr.ru. В верхнем меню откройте раздел «Финансовые организации», затем выберите пункт «Кредитные организации» → «Реестр». Откроется поисковая форма с несколькими вкладками.
Шаг 2. Если известен ИНН (10 цифр), введите его в поле «ИНН» без пробелов; остальные поля оставьте пустыми. Нажмите «Найти». При корректно введённом ИНН результат будет единственным: в карточке банка сразу отображается статус лицензии, номер и дата выдачи.
Шаг 3. При поиске по наименованию используйте точное написание, как в уставе, или часть названия с символом * для подстановки. Например, запрос «Альфа*» вернёт все организации, начинающиеся с «Альфа». Из выпадающего списка выберите нужный банк и снова нажмите «Найти».
Шаг 5. Сравните найденные реквизиты с данными на сайте проверяемого банка. Несовпадение хотя бы одного параметра – повод усомниться в подлинности лицензии.
Совет: для быстрого перехода к форме можно использовать короткую ссылку: cbr.ru/banking_sector/credit_institutions/registry/ и сразу работать с фильтрами, не переходя через главное меню.
Что означают статусы лицензий в реестре
«Действующая» – полный набор банковских операций разрешён. Банк вправе открывать счета, принимать вклады, проводить расчёты и операции с ценными бумагами. Перед оформлением договора всё‑таки проверьте дату последнего обновления сведений в реестре ЦБ: при ежедневной выгрузке возможна задержка до одного рабочего дня.
«Ограниченная» – Центробанк сократил перечень допустимых операций. Чаще всего под запретом новые вклады и кредиты, но разрешены расчётные услуги действующим клиентам. Проверьте письмо ЦБ с основаниями ограничения (указано в карточке банка) и уточните у сотрудника, затронут ли ваш продукт. При намерении открыть счёт уточните письменное подтверждение банка о праве на операцию.
«Приостановлена» – банку запрещены любые новые сделки, но обязательства перед клиентами сохраняются. Если у вас есть вклад, требуйте досрочного расторжения или перевода средств в страховой случай: с момента приостановки срока действия лицензии на выплату процентов не начисляются. Для юридических лиц критично получить письменное подтверждение подачи расчётных документов, иначе платёж не будет исполнен.
«Отозвана» – лицензия аннулирована, банк лишён права осуществлять банковские операции. В тот же день стартует процедура ликвидации и работа Агентства по страхованию вкладов (АСВ). Физлица могут рассчитывать на выплату до 1,4 млн ₽ через АСВ; заявление подаётся в течение трёх лет с даты отзыва. Юрлица вступают в реестр требований кредиторов арбитражного суда и получают выплаты пропорционально ликвидационной массе.
«Ликвидирована» – процедуры завершены, реестр требований закрыт, компенсации выплачены. Если вы не обратились в АСВ до окончания ликвидации, требование считается погашенным. Проверяйте этот статус при выборе контрагента: сделки с «мертвым» банком невозможны, а договор с его реквизитами юридически ничтожен.
«Преобразована» – банк утратил лицензию из‑за слияния, присоединения либо конвертации в небанковскую организацию. Договоры переходят правопреемнику. Обязательно запросите новые реквизиты и допсоглашение: платёж на старый БИК вернётся, что грозит штрафами за просрочку.
Для любой нестандартной отметки (ограниченная, приостановлена, отозвана) сохраняйте скриншот карточки банка на сайте ЦБ: в случае спора это подтвердит, что вы действовали добросовестно. Регулярно сверяйте статус как минимум перед каждой крупной транзакцией.
Как определить, отозвана ли лицензия у банка
Центральный банк публикует детальные сведения о статусе каждой кредитной организации в онлайн‑реестре. Следуйте алгоритму, чтобы мгновенно узнать, действует ли лицензия.
- Перейдите на cbr.ru/banking_sector/licensing/ и откройте раздел «Кредитные организации».
- В строке поиска укажите любой уникальный идентификатор банка: БИК, ОГРН, номер лицензии или ИНН. Ошибки в цифрах приводят к ложным результатам, поэтому сверяйте реквизиты с платёжными документами.
- Откройте карточку найденной организации и найдите поле «Статус лицензии». Возможные значения:
- «Действует» – банк продолжает операции без ограничений.
- «Ограничена» – введены ограничения; сверьтесь с датой и приказом ЦБ для понимания масштаба.
- «Отозвана» – лицензия аннулирована решением Банка России; дата стоит в тот же день публикации приказа.
- Нажмите ссылку «Приказ Банка России №… от …». В приказе указаны основания (например, нарушения «115‑ФЗ», непредставление отчётности или снижение капитала ниже 2 % от активов).
- Проверьте, опубликована ли информация об арбитражном управляющем на e‑frsb.ru. Если карточка имеется, банк уже проходит процедуру банкротства, возврат средств возможен только через АСВ.
- Сравните дату отзыва с календарём выплат Агентства страхования вкладов: на asv.org.ru/liquidation найдите банк по номеру и уточните сроки приёма заявлений.
- Чтобы исключить мошенничество, набирайте адреса вручную и открывайте сайты только по защищённому протоколу «https». Автоматические уведомления о смене статуса можно настроить в разделе «Избранное» личного кабинета ЦБ.
При обнаружении статуса «Отозвана» немедленно:
- Скачайте приказ ЦБ – он понадобится для последующих заявлений по возврату средств.
- Свяжитесь с АСВ, указав номер счёта и паспортные данные для предварительной записи на выплату.
- Оповестите контрагентов, чтобы остановить платежи на счета банка; перевод, инициированный после даты отзыва, не будет исполнен.
Соблюдение последовательности действий сокращает время возврата средств и минимизирует риски повторных переводов на заблокированные счета.
На что обратить внимание в дате выдачи и номере лицензии
Сверьте дату выдачи с ключевыми реформами ЦБ. Лицензии, оформленные до 1 января 2018 г., могут не отражать перехода на Единый план счетов и новые требования к капиталу. Если банк заявляет о привлечении средств населения, убедитесь, что у него есть последняя редакция лицензии, выданная после вступления в силу 101‑ФЗ (01.01.2021), иначе ему пришлось переоформлять документ.
Обратите внимание на повторные даты. В карточке банка на сайте ЦБ указываются все переоформления: первоначальная и каждая последующая дата. Если крайняя дата моложе трёх лет, проверьте причину: чаще всего это смена наименования, слияние или расширение перечня операций; при санации такая запись снабжается пометкой «реорганизация» – это повод детальнее изучить отчётность.
Сравните номер лицензии с типом учреждения. У коммерческих банков он содержит только цифры (пример: 1481), у расчётных НКО – префикс «НКО» (например, 0012 НКО), у дочерних зарубежных банков – «БВУ». Несоответствие префикса заявленному статусу – индикатор возможного нарушения.
Оцените порядковый номер. Номера до „0300“ обычно принадлежат старейшим системообразующим банкам, а значения свыше „5000“ – новым игрокам. Комбинации «0000», повторяющиеся цифры («1111») или длинные номера (больше пяти знаков) не используются ЦБ; такие записи свидетельствуют о подделке.
Проверьте связку «номер + дата» на уникальность. В разделе «Информация о кредитных организациях» фильтр по номеру выдаёт ровно одну строку; если поиск возвращает несколько дат с одним номером, это легитимно только при переоформлении. Полное отсутствие результатов – прямое доказательство, что документ не зарегистрирован в Банке России.
Убедитесь в актуальности лицензии. Рядом с документом ЦБ всегда показывает статус «действует» или «отозвана» с точной датой. Даже свежая дата выдачи не спасёт, если рядом стоит отметка о приостановлении – принимать вклады банк уже не вправе.
Как проверить филиалы и допофисы банка в лицензии
Для проверки филиалов и дополнительных офисов банка на сайте Центрального банка необходимо перейти в раздел с реестром лицензий кредитных организаций. Введите полное наименование банка или его уникальный регистрационный номер (ОГРН или ИНН) в поисковой строке.
В карточке лицензии найдите пункт «Перечень филиалов и дополнительных офисов». Там будет указан полный список всех филиалов, их адреса и статус регистрации. Обратите внимание, что все филиалы, включённые в лицензию, имеют юридическую силу и допущены к банковской деятельности в рамках основной лицензии.
Если нужный филиал отсутствует в списке, это означает, что он не зарегистрирован как отдельное структурное подразделение банка и может работать без соответствующего включения в лицензию, что требует дополнительной проверки на законность его деятельности.
Внимательно сверяйте адреса филиалов с информацией на официальном сайте банка и в лицензии. Несоответствия могут указывать на нелегальную деятельность.
Рекомендуется скачивать актуальный PDF-файл лицензии с сайта ЦБ, где информация обновляется оперативно. Это позволит иметь официальное подтверждение статуса каждого филиала или допофиса.
Что делать, если банк не найден в реестре ЦБ
Отсутствие банка в реестре ЦБ означает, что у него нет официальной лицензии на банковскую деятельность. В таком случае не стоит использовать его услуги для хранения средств, получения кредитов или проведения платежей.
Первым шагом проверьте правильность написания названия банка и ИНН. Иногда в реестре банки указаны под полным юридическим наименованием, которое может отличаться от торгового бренда.
Если банк по-прежнему не найден, стоит отказаться от взаимодействия с ним и не вносить денежные средства. Операции с нелицензированными организациями могут привести к финансовым потерям и отсутствию правовой защиты.
Рекомендуется обратиться в официальный Центробанк или на его сайт, чтобы получить информацию о возможных предупреждениях или отзыве лицензии у данного учреждения. Проверяйте обновления реестра минимум раз в месяц для актуальности данных.
Для подтверждения статуса банка можно также проверить публикации о нем в реестрах финансовых пирамид и черных списках, которые ведут надзорные органы и финансовые платформы.
Если вы уже столкнулись с проблемами из-за работы с нелицензированным банком, следует обратиться в Центробанк с заявлением и в правоохранительные органы для защиты своих прав.
Вопрос-ответ:
Как узнать, есть ли у банка лицензия на официальном сайте Центробанка?
Для проверки лицензии нужно зайти на официальный сайт Центробанка России, найти раздел, посвящённый кредитным организациям, и ввести название или регистрационный номер банка в поисковую строку. В результатах поиска отобразится информация о статусе лицензии и её действительности.
Можно ли проверить подлинность лицензии банка на сайте ЦБ, если у меня есть только его название?
Да, можно. На сайте Центробанка достаточно ввести полное или сокращённое название банка в специальной базе данных. После этого система покажет все зарегистрированные сведения, включая наличие лицензии, дату её выдачи и срок действия.
Что делать, если на сайте Центробанка не удаётся найти информацию о лицензии конкретного банка?
Если банк не отображается в списке лицензированных организаций, это может означать, что лицензия у него отсутствует или она отозвана. В таком случае стоит проверить другие источники, обратиться напрямую в банк или уточнить у самого Центробанка через официальные каналы связи.
Какие сведения о лицензии банка можно получить на сайте Центрального банка?
На сайте можно увидеть дату выдачи лицензии, её номер, статус — действующая или отозванная, а также ограничения или дополнительные условия, если такие есть. Эти данные помогут убедиться в легитимности деятельности банка.
Нужно ли регистрироваться или создавать аккаунт на сайте ЦБ, чтобы проверить лицензию банка?
Нет, для просмотра информации о лицензиях банков регистрация не требуется. Вся информация доступна бесплатно и без авторизации в открытом доступе на официальном сайте Центробанка.
Как именно проверить, есть ли у банка лицензия на официальном сайте Центрального банка России?
Для проверки лицензии нужно зайти на официальный сайт Центрального банка России (cbr.ru). В разделе «Справочник» или «Банковский сектор» выберите подраздел, посвящённый кредитным организациям. Там находится список всех банков с указанием их лицензий. Можно воспользоваться поиском по названию банка или его регистрационному номеру. Если лицензия действующая, в карточке банка будет указана дата её выдачи и срок действия. Важно сверять именно официальные данные, так как только Центральный банк уполномочен выдавать лицензии финансовым учреждениям.
Загрузка...
